forexkey­­­­­­ 
Примите решение: хотите ли вы создать механизм, добывающий для вас деньги, или самим всю жизнь оставаться в роли этого механизма?
Бодо Шефер
Мани - менеджмент на Форекс

МАНИ- МЕНЕДЖМЕНТ НА ФОРЕКС - ОСНОВНЫЕ ПРАВИЛА БЕЗОПАСНОЙ ТОРГОВЛИ.

Мани- менеджмент Форекс в целом, как и ответы на вопросы как выставлять стоп- лосс и тейк- профит, часто остаются без должного внимания начинающими трейдерами. Об этом, почти, никогда не упоминают брокеры в своих учебных курсах разной продолжительности и степени важности и как- то вскользь упоминается в других источниках. Тогда как, от указанных параметров, а так же от величины торгового лота целиком и полностью зависят результаты Вашей торговли. Если Вы устанавливаете стоп и тейк неправильно, выбираете непомерно большой для Вашего депозита объем в сделке, то о каком прибыльном трейдинге может идти речь? При правильном мани-менеджменте Ваш трейдинг будет оставаться достаточно прибыльным.

Мани менеджмент (Money Management) — это правила (система) управления капиталом, создаваемые трейдером для контроля, минимизации рисков и максимизации прибыли. 
Чтобы минимизировать неторговые риски, обязательно внимательно относитесь к выбору брокера. Настоятельно рекомендую работать только с компаниями, которые имеют хорошую репутацию, с лидерами отрасли, предоставляющими свои услуги достаточно длительное время (от 10-ти лет и более). 

Если трейдер не соблюдает правила управления капиталом, то вероятность того, что он сохранит свой депозит, стремится к нулю. У таких трейдеров обычно очень яркие взлёты в карьере, но и размах падения не меньший. Иногда на их депозите наблюдается прирост в несколько десятков процентов в день, но почти все они неизбежно заканчивают потерей торгового депозита. И, как правило, потерей всего- в том числе и того, что заработали…Мани- менеджмент позволяет таких проблем избежать. Любой опытный, особенно, успешный трейдер скажет Вам, что торговля с соблюдением правил управления капиталом защитит от потери средств. Даже если Вы будете торговать как попало, понадобится очень много времени, чтобы потерять все деньги на реальном торговом счете. Если же у Вас будет хоть какая- то стратегия, то остаться без средств практически невозможно. Если же у Вас проверенная временем торговая система, то в таком случае- все шансы на успех в карьере профессионального трейдера! 

Для того чтобы Ваша торговля на Форексе была не просто прибыльной, а стабильно и постоянно прибыльной, поиска и разработки успешной стратегии для торговли недостаточно. Торговля на бирже или изменении курса валют всегда несет в себе некоторую долю риска и неопределенности, и заранее просчитать все варианты просто невозможно. Поэтому, даже опытные трейдеры, нередко, получают убыточные сделки.  Их успех заключается в том, что доход от прибыльных сделок намного больше чем убытки от сделок неудачных, и в результате они всегда остаются " в плюсе".Как же сделать так, чтобы войти в число этих успешных трейдеров и не тратить нервы на переживания по поводу убытков? В этом помогают правила Мани- менеджмента, которые специалисты рекомендуют использовать с самых первых шагов торговли на Форексе. Если говорить обобщенно, то есть два варианта успешного применения мани- менеджмента. Трейдер может совершать большое количество мелких убыточных сделок, и мало прибыльных, но достаточно больших, чтобы покрыть убытки. Или наоборот, трейдер может открывать много прибыльных, но не больших сделок и иногда терпеть большие, но редкие убытки.Стоит также учитывать психологическую составляющую этих двух подходов. Что Вам проще пережить? Множество мелких неудач или одну большую? Что способно вывести Вас из равновесия и долгое время не давать возможности адекватно оценивать ситуацию на рынке?То есть, стиль, который Вы выберете для себя, носит очень индивидуальный характер. Но самое приятное это то, что не имеет значения, как Вы будете управлять деньгами и рисками. Валютные и фондовые биржи позволяют отлично зарабатывать и при использовании первого и второго подхода. Непременно, нужно освоить и применять правила мани- менеджмента на Форекс тем, кто твердо решил добиться успеха и стать профессиональным трейдером.

Мани- менеджмент на Форекс это:

Практически, на всех страницах сайта, много раз говорилось о том, что торговля на Форексе-  это работа, во многом сложная и изнурительная и относиться к этой деятельности следует соответственно. Новички, открывающие депозит на реальном торговом счете, часто оказываются обуреваемы азартом и жадностью, они не изучают техники и стратегии торговли, надеясь на пресловутые интуицию и везение. Результат неумелой и безрассудной торговли таких " трейдеров" очевиден- они несколькими неудачными сделками полностью обнуляют депозит, после чего уходят с Форекса. А зря! Более того- они пишут гневные статьи и оставляют свои негативные отзывы всюду где только смогут, пытаясь обвинить в своей неудаче брокера или даже весь рынок валюты.При этом одновременно с ними существуют миллионы людей, зарабатывающих на Форексе неплохие деньги, причем не изредка, в результате пары успешных сделок, а регулярно и постоянно. Многие из них сделали торговлю на Форекс своей основной работой. В чем же разница между первыми и вторыми? Разумеется, в подходе и отношении к самой торговле.Успешная работа на Форексе включает в себя три важных стороны: 
  • Правильный психологический настрой; 
  • Успешная стратегия; 
  • Мани-менеджмент. 
Только сочетание всех трех факторов и дает стабильный положительный результат, к которому стремится большинство трейдеров.Если о первых двух сторонах уже неоднократно говорилось, то Мани- менеджмент до сих пор не упоминался. Что же это такое?Мани- менеджмент (от англ. " управление деньгами") - это особые правила распределения капитала и управления им в трейдинге. Самые успешные из них уже давно разработаны и опробованы тысячами трейдеров на биржах и Форексе, поэтому Вам не придется ничего изобретать- достаточно воспользоваться общеизвестной информацией. 

Польза мани-менеджмента в трейдинге.

Без убыточных сделок в трейдинге не обойтись. Точно проанализировать, в какую сторону валютная пара двинется под влиянием тех или иных событий, не может предугадать даже самый опытный и успешный трейдер на Форексе. Другое дело, что правильное планирование доходов и расходов, верный выбор размера лота и фиксация убытков на приемлемом для Вас уровне приведет к тому, что доход от прибыльных сделок будет постоянно превышать убытки, а значит, Ваш счет будет стабильно расти. Как же правильно управлять своим счетом на Форексе? Весь мани-менеджмент, по сути, состоит из четырех шагов: 
  • Сохранить капитал- то есть не жадничать, завышая размер лотов, бездумно пользуясь кредитным плечом, которое может сыграть и не в Вашу пользу, не фиксируя прибыль и убытки на приемлемом уровне;
  • Получить прибыль- разработать грамотную торговую стратегию, которая полностью будет подстроена под Ваши качества и возможности для торговли на Форекс и придерживаться ее, не распыляя средства на сомнительные сделки; 
  • Приумножить прибыль- данный этап логически вытекает из двух предыдущих. Если Вы заботитесь о сохранности капитала и получаете прибыль, то и счет депозита будет расти, предоставляя Вам больше возможностей для торговли; 
  • Повторить. Здесь объяснений не нужно- если Вы получили прибыль, вывели ее со счета и больше не торгуете, то об успехе на Форексе говорить не приходится. 
Если пропустить хоть один этап, никакая успешная стратегия торговли уже не сможет спасти Вас от потери депозита или получения слишком маленькой прибыли. Именно поэтому мани- менеджмент на Форекс так важен для трейдера.

Риски и мани- менеджмент.

На многих сайтах, посвященных теме торговли на Форекс, можно узнать, что мани- менеджмент снижает риски. Многие начинающие трейдеры понимают эту фразу не совсем верно. Речь, скорее, идет о том, что с помощью мани- менеджмента Вы можете самостоятельно определять, какой риск потерь приемлем для Вашей стратегии торговли. По принципу риска на сделку мани- менеджмент принято делить на три категории: 
  • Консервативный, в который закладывается 1- 2% риска. Такой подход позволяет сохранить капитал, но прибыль не будет слишком высокой. Дело в том, что даже незначительные колебания валюты могут привести к закрытию потенциально прибыльной сделки; 
  • Умеренный, 3- 5% риска на сделку. Такой подход считается оптимальным- риски потерь невелики, а вероятность получения прибыли возрастает; 
  • Агрессивный, 5- 20% на сделку. Такой подход используют трейдеры, которые стремятся в короткие сроки получить большую прибыль. Подобная стратегия хороша только в случае, если Вы абсолютно уверены в своих действиях и при этом мало используете кредитное плечо. 
Некоторые трейдеры, возможно, в силу своей неопытности на рынке, вообще не видят смысла выставлять стоп- лоссы по сделкам, уверенные в своем успехе. К сожалению, в данном случае можно быть уверенным только в одном- в быстрой потере депозита, буквально, после нескольких сделок. Рынок знает множество случаев, когда валюта за считанные часы обрушивалась, обнуляя счета даже крупных трейдеров и брокеров, которые не ограничили приемлимый уровень риска.

Основные правила мани-менеджмента:

По сути, весь мани- менеджмент на Форексе- это набор из десятка простых правил, соблюдать которые должен каждый, кто стремится к увеличению своего капитала. Ничего сложного в них нет, нужно, только, применить каждое в своей торговле на Форекс.
  • Соизмеряйте сумму депозита со своими потребностями. Брокеры предлагают открыть счет от 5- 10$, но не стоит рассчитывать при таком счете получать сотни долларов за сделку. Если Вы только учитесь и не готовы рисковать большими средствами, максимальная сумма депозита для Вас равна 50- 100$ ( но и доход даже при очень успешной торговле будет ограничиваться десятками долларов, не более). Если же стремитесь зарабатывать, имеете опыт в торговле на биржах и уверены в своих силах- вкладывайте значительные средства. 
  • Торгуйте на свои деньги. Кредитное плечо- зло, особенно для новичка с небольшим депозитом. Форекс предлагает огромные возможности использования заемных средств ( до 1:1500 к сумме депозита), но следует понимать- даже незначительное колебание валютной пары вмиг сольет Ваш счет. Максимальное кредитное плечо, которое можно использовать- 1:100. Пример: Депозит составляет 100$, кредитное плечо- 1:500 ( то есть трейдер может рассчитывать на 50000$). Уверенный в своей правоте, трейдер открывает сделку на 10 000$ (то есть использует кредитное плечо 1:100). Однако цена валюты снизилась всего на 1% и потери составили 100$ – то есть трейдер потерял все деньги на счете, а сделка закрылась автоматически. Даже если после этого цена пойдет вверх, пользы тhtqlthe это уже не принесет. 
  • Меньше сделок! Если Вы одномоментно открываете множество сделок, то этим самым перегружаете депозит и повышаете риск убытков ( какие- то сделки могут закрыться автоматически в связи с нехваткой денег на депозите, зафиксировав убыток). У Вас на счете должно оставаться достаточно средств для возможности маневра;
  • Ограничивайте сумму сделок. По мнению специалистов, одна сделка ( какой бы прибыльной она Вам не казалась) не должна превышать по сумме 5% от текущего депозита. В таком случае и потери будут минимальными. 
  • Стоп- лосс и тейк- профит – залог успеха. При открытии сделки обязательно фиксируйте сумму убытка и прибыли, при которых она автоматически закроется. Рынок непредсказуем, и Вы рискуете потерять весь депозит всего одной неудачной сделкой. 
  • Используйте трейлинг- стоп. Это особая разновидность стоп- лосса – то есть убыток для закрытия сделки составляет не фиксированную сумму, заданную заранее. При трейлинге момент " стопа" рассчитывается брокером исходя из состояния курса валюты и позволяет отсечь кратковременные колебания курса. 
  • Считайте соотношение прибыльных и убыточных сделок. Если оно составляет 1:2, Вы получаете прибыль, 1:3 – остаетесь на прежнем уровне. Пример: одна прибыльная сделка на 300$ позволяет заключить три с убытком в 100$ и при этом сохранить депозит. Если же убыточных сделок по 100$ будет всего 2, то Вы получите прибыль в 100$. 
  • Торгуйте только тогда, когда физически и психологически готовы к этому. Заниматься трейдингом " на взводе", одновременно укачивая ребенка, в сонном состоянии или с температурой- дело, заведомо, неблагодарное и убыточное. Форекс требует предельной концентрации и ясной головы. 
  • Лучше синица в руках. Заключая много сделок и фиксируя по ним небольшую прибыль, Вы скорее добьетесь успеха, чем в погоне за недостижимыми сверхприбылями. Даже несколько заработанных долларов лучше, чем постоянные убытки. 
  • Выбирайте валютную пару по своим силам. На Форексе есть такое понятие, как спрэд – то есть разница между ценой покупки и продажи, он составляет основной доход брокера. Он может составлять как несколько пунктов ( то есть разброс цен совсем небольшой), так и сотни пунктов. Оставьте последние валютные пары тем, кто обладает большими депозитами, которые могут выдержать такие комиссии, и начинайте с малого- например, у самых ликвидных и популярных валют спрэд небольшой. 
Следуя этим правилам, Вы сможете сделать свою торговлю на Форексе сбалансированной и прибыльной. Однако этого мало- существуют также определенные стратегии торговли с использованием мани- менеджмента, которые нужно использовать. Приверженцам автоматической торговли советниками стоит подобрать для своей работы на Форекс советников, которые используют для рассчета лота мани- менеджмент.

Стратегии мани- менеджмента для успешной торговли на Форексе.

Любая стратегия торговли на бирже Форекс- это выработанные для себя правила что, когда и как Вы будете продавать и покупать, чтобы получить максимальную прибыль. Но, любая стратегия должна быть дополнена мани- менеджментом, чтобы определить, сколько нужно покупать и продавать. Для этого нужно сделать следующее: 
  • Разместите депозит в достаточной сумме, комфортной для Вас; 
  • Определите сумму сделки; 
  • Определите количество сделок; 
  • Установите стоп- лосс и тейк- профит; 
  • Все время подсчитывайте прибыль и убыток, чтобы вовремя изменить число и сумму сделок. 
Большинство техник, которые называют стратегиями мани- менеджмента, основаны именно на расчете суммы каждой сделки- фактора, от которого зависит размер прибыли и убытков, и общее состояние счета. Все их можно разделить на несколько групп: 
  • Торговля " на все"- использование по максимуму суммы депозита и кредитного плеча с целью получить большую прибыль при минимальных вложениях. Такой безрассудной политики торговли на Форекс придерживалось 90% разорившихся трейдеров;
  • Фиксированный размер каждой сделки, который не зависит от текущего состояния дел;
  • Размер лота, в виде доли, от текущей суммы депозита; 
  • Техника Мартингейла, когда при получении убытков каждая следующая сделка заключается на большую сумму. 


В заключении:

Итак, мани- менеджмент – это особая техника управления капиталом, которая является необходимой для получения трейдером стабильного дохода. Money-management позволяет не только снизить риск значительных убытков, но и повысить вероятность получения большего дохода- это позволяет сделать правильный расчет размера лота, фиксация убытков на определенном уровне.При этом следует понимать, что успешный мани-менеджмент невозможен, если у вас нет прибыльной стратегии торгов, которая позволит получать доход. Максимальный успех на Форексе состоит из трех основополагающих частей: грамотного управления капиталом, прибыльной стратегии и серьезного подхода к работе. 

Стабильной и прибыльной Вам торговли и хороших профитов!

Автор Сергей Садовский.

Не стоит стараться придерживаться плана по количеству доходности за какой- то промежуток времени и пытаться всеми путями " оседлать" рынок для того, чтобы соответствовать поставленному плану- скорее всего сделаете много ошибок и потерпите дополнительные потери. Рынок Форекс живет своей жизнью и не подозревает о Ваших амбициях. Будет лучше если Вы" нащупаете" его пульс, тогда и придет ожидаемый результат.
Нужно брать от рынка столько, сколько он даёт ( он никуда завтра не убежит), в соответствии с Вашей торговой стратегией. То есть- Вы ожидаете прибыль, но должны быть готовы, что её не будет, а также к тому, что вместо прибыли может быть не нулевой результат, а в том числе и убытки. Кроме того, рекомендую ознакомиться со статьями этого сайта о психологии поведения начинающих трейдеров. К начинающим, скорее всего, можно также причислить трейдеров, которые спустя годы, всё равно совершают одни и те же серьезные ошибки, которые не дают им зарабатывать- чаще всего причина в психологии, поскольку, как таковых каких- то сложных расчётов, для которых было бы необходимо специальное образование, обычно делать не требуется.
Главное для успеха в торговле- это логический расчётливый подход, грамотное управление капиталом, мани- менеджмент ( например, распределение торгового депозита для диверсификации по выбранным стратегиям, контроль рисков в сделках и прочее), ну и, конечно, рабочие торговые стратегии ( ручные, или роботы- не важно, при условии, что соблюдаются заранее подготовленные правила торговли или оптимизация советников) Ну, а опыт в том плане, как со всем этим разобраться, приходит только со временем. 

Стратегии мани-менеджмента. 

  • Наиболее разумной и оправданной аналитики финансового рынка считают технику расчета суммы лота. Именно так поступает большинство успешных трейдеров, выбравших торговлю на Форексе в качестве своей основной работы и добившиеся стабильного получения дохода.Если Вы используете фиксированный размер лота, это значит, что каждая сделка заключается на строго определенную сумму. Размер этой суммы не зависит от того, насколько Вам кажется прибыльным тот или иной лот. В результате, Вы рискуете в каждом случае незначительными суммами, и получаете возможность заключать больше сделок.Лот в размере доли от депозита- более совершенная методика. Если Ваш счет растет, то увеличивается и сумма каждой сделки, если Вы терпите убытки- сделки заключаются на меньшие суммы. Успешные трейдеры рекомендуют не устанавливать размер лота более 5% от суммы текущего депозита, в таком случае риски и прибыль будут сбалансированы. 
  • Стоит сказать и о другой технике, которая пришла на рынок Форекс из азартных игр и казино. Суть стратегии Мартингейла состоит в том, что после убыточной сделки Вы заключаете новую на сумму, которая перекроет потери по предыдущей- например, часто говорят об " удвоении лота". То есть если вы заключили сделку на 5 долларов и получили убытки, новая должна быть на сумму 10 долларов и так далее.Согласно теории вероятности, череда неудач не может продолжаться вечно, а значит, первая же удачная сделка с лихвой перекроет потери по предыдущим. А значит, Вы останетесь в плюсе при любом развитии событий. Это вполне оправданно для ставок в казино, но годится ли техника Мартингейла для Форекса?Если Вы имеете неограниченный депозит и относитесь к торговле как к игре, несомненно, такая стратегия рано или поздно принесет положительный результат. Однако подобная техника совсем не стыкуется с обдуманной и взвешенной стратегией торговли, когда трейдер просчитывает риски и прибыль, грамотно распоряжается средствами и не стремится к сверхприбылям в ущерб своему торговому депозиту. Но стратегия Мартингейла, в несколько измененном варианте, используется на Форексе, и довольно успешно. Речь идет не об удвоении лота, а об его увеличении на небольшую сумму, которая позволит только перекрыть убытки по неудачной сделке ( коэффициент роста может составлять от 1,05 до 1,2). Такой подход может быть весьма действенным, но только в том случае, если Вы умеете правильно рассчитывать риск и вероятность прибыли. 

Так же будет интересно почитать:

 

Предупреждение о рисках: Торговля таким инструментом, как бинарные опционы, подразумевает высокий риск потери вложенных средств. Трейдинг бинарными опционами подходит не для каждого инвестора. Настоятельно рекомендуем Вам не инвестировать средства, которые не можете позволить себе потерять. Торгуя контрактами на разницу цен, или на Форексе Вы должны быть в курсе имеющихся рисков. Повышенный уровень кредитного плеча в таком виде инвестиций означает, что уровень риска выше относительно других финансовых инструментов. Использование кредитного плеча ( или маржинальная торговля) может навредить Вам, принеся убытки, но так же это может способствовать образованию хорошей прибыли. Трейдинг не подходит для каждого. Торговля контрактами на разницу цен и на Форекс включает в себя высокий риск и может привести к полной потере вложенных средств. Различные инструменты для торговли включают в себя разные уровни риска, и перед принятием торговых решений следует помнить об этих условиях.